بهترین سیاست در بازار ریزشی چیست؟

رشد و ریزش دو مفهوم جدایی ناپذیر بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتال هستن و نمیشه انتظار داشت که بازار همیشه در وضعیت صعودی قرار داشته باشه، چنین کاری امکان پذیر نیست.

در اصل اصلاح و ریزش های کوچیک بازار لازمه ادامه فعالیت و همچنین عاملی برای بازیابی توان بازار محسوب میشه. موضوعی که در اینجا اهمیت داره، هیجانات تازه واردان این حوزه بعد از مشاهده اولین نزول قیمتی در سبد سرمایه گذاری هاست. این افراد بعد از روبرو شدن با کوچیکترین کاهش یا ریزش قیمت قیمت، اقدام به فروش ارزهای دیجیتال و دارایی های خودشون می کنند. بنابراین، به صورت ناگهانی بخش بزرگی از تقاضاهای خرید به تقاضاهای فروش تبدیل میشه و بازار در حالت ترس شدید قرار می گیره که همین موضوع نیز باعث میشه تا معامله گران و سرمایه گذاران بترسن و دارایی ها و رمز ارزهای خودشون رو بفروشن و قیمت ارزهای دیجیتال به شدت کاهش پیدا کنه.بازار ارزهای دیجیتال نوسانات قیمتی زیادی داره که همین موضوع باعث شده تا محبوبیت زیادی به دست بیاره و افزایش و کاهش قیمت رمز ارزها بخش جدانشدنی از این بازار هستن. بهتره بدونین بعضی وقت ها افزایش و کاهش قیمت ها به صورت کوتاه مدت و بعضی زمان ها نیز افزایش و کاهش قیمت ها به صورت بلند مدت هست. این تایم فریم ها موقعیتی هستن که به خوبی با تجزیه و تحلیل وضعیت کلی بازار و ارزهای دیجیتال قابل شناسایی هستن. به این ترتیب، شما اگه تحلیل تکنیکال بلد باشین، می تونین وضعیت بازار رو آنالیز کرده، روند بازار رو شناسایی کنین و بهترین نقاط خرید و فروش ارزهای دیجیتال رو تشخیص بدین.

بازار ارزهای دیجیتال اصطلاحات و مفاهیم زریاد داره. بهتره بدونین زمانی که بازار ارزهای دیجیتال برای طولانی مدتی ریزشی باشه و قیمت رمز ارزها حداقل 20 درصد کاهش داشته باشه به اصطلاح گفته میشه که بازار خرسی هست. همچنین زمانی که بازار ارزهای دیجیتال برای طولانی مدت افزایشی باشه و قیمت رمز ارزها افزایش داشته باشن، گفته میشه که بازار گاوی هست. در طول این ۱۲ سالی که بیت کوین و بازار ارزهای دیجیتال فعالیت خود را شروع کرده‌اند، بارها شاهد چرخه‌های افزایشی و کاهشی قیمت آن‌ها بوده‌ایم. بسیاری از این رمزارزها سابقه‌ی چند برابر شدن ارزش خود در عرض چند روز و حتی چند ساعت را دارند و برخی دیگر نیز در همین مدت کم نصف ارزش خود را از دست داده‌اند.

با اینکه بیشتر این سقوط قیمت‌ها در ادامه‌ی خود بهبود و افزایش قیمت را به همراه داشته‌اند ولی همین زمانی که طول می‌کشد تا این اتفاق بیفتد می‌تواند برای سرمایه‌گذاران استرس‌زا و بسیار سخت باشد.

بهترین سیاست در بازار ریزشی چیست؟

کاهش قیمتی مداوم ارزهای دیجیتال و از بین رفتن سرمایه اتفاق معمولی نیست و هیچ سرمایه گذاری دوست نداره اون رو تجربه کنه. ولی بسیاری از بازار ریزشی و زمستان ارز دیجیتال گرفتار میشن و ممکنه با تصمیمات اشتباه ضررهای جبران ناپذیری رو تجربه کنند. با همه بدی ها بازار ریزشی می تونه به عنوان یه فرصت طلایی نیز عمل کنه و با استراتژی مناسب می تونین حتی با کسب سود از اون عبور کنین. همچنین وقتی بازار در حالت ریزشی قرار می گیره، قیمت رمز ارزها به شدت افت می کنند و معامله گران می ترسن که ارزش سرمایشون کم بشه و ضرر زیادی کنند. بنابراین، باید بهترین سیاست رو در بازار ریزشی به کار ببرن.

• برای خود هدف مشخص داشته باشید حتی اگر صد در صد هم از موفقیت یک ارز دیجیتال خاص اطمینان دارید باز هم نباید بیش از آن پولی که از دست دادن آن‌ها مشکلی برایتان پیش نمی‌آورد، در آن رمزارز سرمایه‌گذاری کنید. بدترین اتفاقی که برای هر سرمایه‌گذاری می‌تواند بیفتد این است که به دارایی‌های خود زل بزند و با امید افزایش قیمت آن‌ها شاهد کاهش روزافزون ارزش آن‌ها باشد.

بهترین کار این است که اولاً تنها در یک رمزارز سرمایه‌گذاری نکنید و سرمایه‌ي خود را در بین چند ارز دیجیتال معتبر و آینده‌دار تقسیم کنید. ثانیاً از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال برخلاف دیگر بازارها به صورت ۲۴ ساعته و در تمام طول هفته باز است و نوسانات بسیار بیشتری هم دارد، باید قبل از ورود به یک معامله برای خود اهداف قیمتی تعیین کنید. این یعنی باید بدانید که در چه قیمتی می‌خواهید سود خود را بردارید یا اگر قیمت از یک میزان مشخص پایین‌تر رفت بهتر است از آن معامله خارج شوید و منتظر موقعیت بهتری بمانید.

یادتان باشد که حتی اگر تمام اطلاعات لازم برای تحلیل یک رمزارز را در اختیار داشته باشید باز هم یک رویداد لحظه‌ای مثل هک شدن پروژه‌ی مربوط به آن رمزارز یا اظهار نظر منفی یک فرد معروف می‌تواند باعث ریزش سریع چند درصدی آن شود و تا شما بفهمید چه اتفاقی افتاده درصد زیادی از سرمایه‌تان به باد رفته است.

برای همین است که باید همیشه برای خود حد سود و حد ضرر مشخص کنید. صرافی‌های معتبر این امکان را به کاربران خود می‌دهند که با تعیین حد سود و حد ضرر در زمان انجام معامله از مشکلات این چنینی دور بمانند. حد سود به قیمت هدفی گفته می‌شود که شما دوست دارید در صورت رسیدن قیمت به آن محدوده ارز دیجیتال خود را بفروشید و سود آن را دریافت کنید. حد ضرر هم به قیمتی گفته می‌شود که شما آن را در صرافی تعیین می‌کنید و در صورت رسیدن قیمت به آن محدوده به صورت خودکار رمزارز شما فروخته می‌شود تا در صورت ریزش بیشتر، ضرر شما چندین برابر نشود و بتوانید همان رمزارز را در قیمت‌های پایین‌تر بخرید.

ارزهای دیجیتال هر روز نوسانات شدیدی را تجربه می‌کنند و اگر تجربه‌ و آگاهی لازم را نداشته باشید خیلی‌ راحت می‌توانید سرمایه‌ی خود را از دست بدهید. بنابراین تعیین هدف و انتخاب یک استراتژی خوب می‌تواند شما را از خطرات احتمالی این نوسانات دور نگه دارد.

• ذخیره سود و خرید در کاهش قیمت‌ها را فراموش نکنید یکی از امن‌ترین و راحت‌ترین راه‌ها برای در امان ماندن از نوسانات شدید ارزهای دیجیتال و دوران افول قیمت آن‌ها، تبدیل بخشی از دارایی‌های خود به ارزهایی است که ارزش ثابت دارند. با این کار که به آن ذخیره‌ یا سیو سود می‌گویند شما در واقع بخشی از سودی که از بالا رفتن قیمت‌ها کسب کرده‌اید را برای خود برمی‌دارید و منتظر نقطه‌ی ورود مناسب دیگر می‌مانید. برای مثال فرض کنیم شما بیت کوین را در قیمت ۳۰ هزار دلار خریده‌اید و اکنون قیمت این رمزارز به ۵۰ هزار دلار رسیده است. شما می‌توانید نصف دارایی‌های خود را نقد کنید و منتظر حرکت بعدی بازار بمانید. اگر صعودی اتفاق افتاد نصف باقی‌مانده‌ی دارایی‌های شما به همراه آن رشد خواهد کرد ولی اگر قیمت‌ها پایین‌تر رفت می‌توانید با پول نقد خود مقدار دیگری از آن رمزارز را در قیمت‌های پایین‌تر بخرید و منتظر حرکت صعودی بعدی بمانید.

یکی از مهم‌ترین کاربردهای استیبل کوین‌ها (Stablecoins) همین است. به چنین ارزهایی که مهم‌ترین آن تتر (Tether) است رمزارزهای دارای ارزش ثابت هم می‌گویند. دلیل آن هم این است که چون به ازای هر واحد از آن یک دلار آمریکا در بانک ذخیره می‌شود، قیمت آن همواره برابر با یک دلار باقی می‌ماند.

اینکه چه مقدار از دارایی‌های خود را در چه زمانی به تتر تبدیل کنید و چه موقع دوباره اقدام به خرید ارزهای دیجیتال بکنید همگی به تحلیل و استراتژی شخصی شما بستگی دارد.

• نگذارید احساسات بر شما غلبه کند دنبال کردن اخبار و روندهای فعلی بازار ارزهای دیجیتال یکی از فعالیت‌های مرسوم در بین سرمایه‌گذاران است ولی حواستان باشد که بیش از اندازه توجه به این اطلاعات هم می‌تواند مشکلاتی را در پی داشته باشد. این موضوع به ویژه در بازار ریزشی اهمیت بیشتری پیدا می‌کند زیرا احتمال احساساتی شدن و تصمیمات عجولانه وجود دارد.

در حقیقت چنین اشتباهی آن‌قدر تکرار شده که برای آن اصطلاحات مخصوصی هم در نظر گرفته‌اند. اولین اصطلاح، اصطلاح فومو یا FOMO که مخفف Fear of Missing Out به معنی ترس از عقب ماندن از بازار است. دومین مورد نیز اصطلاح فاد یا FUD است که از ترکیب کلمات Fear، Uncertainty و Doubt تشکیل شده و به معنای ترس، شک و تردید است. از این اصطلاحات زمانی استفاده می‌شود که افراد از روی احساسات خود اقدام به خرید یا فروش ارزهای دیجیتال می‌کنند.

اصطلاح فاد به شرایط منفی بازار اشاره دارد که به دلیل انتشار شایعات، اخبار منفی و اعلام نگرانی افراد مشهور و متخصص در مورد بازار حاصل می‌شود. وقتی ترس، شک و تردید بر بازار حاکم می‌شود معمولاً قیمت‌ها کاهش می‌یابد زیرا بیشتر سرمایه‌گذاران با انتظار کاهش بیشتر قیمت‌ها اقدام به فروش رمزارزهای خود کرده و ناخودآگاه خودشان به ادامه‌ی این ریزش کمک می‌کنند.

اصطلاح فومو هم برعکس فاد است. وقتی سرمایه‌گذاران به دلیل رشدهایی که در ارزهای دیجیتال می‌بینند بدون تحلیل و صرفاً به خاطر عقب نماندن از بازار اقدام به خرید آن‌ها می‌کنند در واقع فومو بر آن‌ها غلبه کرده است. فراموش نکنید که هیچ‌کس نمی‌تواند آینده را پیش‌بینی کند و توصیه‌ی هیچ‌کس بهتر از این نیست که خودتان تحلیل کنید و به یک نتیجه‌ی جامع برسید. بعضی مواقع بعضی از افراد اسم و رسم‌دار هستند که با حرف‌های خود می‌خواهند فاد یا فومو در بازار برقرار کنند و به نوعی به دست‌کاری بازار بپردازند و آن را در یک جهت مشخص بالا یا پایین ببرند. بنابراین وقتی خبر مهمی را در اینترنت می‌خوانید یا اظهار نظر افراد مشهور را دنبال می‌کنید حتماً از صحت آن‌ها مطمئن شوید و سپس براساس تحلیل خود، ارز دیجیتال مدنظرتان را بخرید یا بفروشید یا اصلاً دست به آن‌ها نزنید.

• رمزارزهایتان را نگهداری کنید اگر ارز دیجیتالی را خریداری کردید و قیمت آن پایین‌تر رفت شما هنوز تا زمانی که اقدام به فروش آن‌ نکنید ضرر نکرده‌اید. همین بیت کوین را در نظر بگیرید که در طول این سال‌ها علی‌رغم ریزش‌ها و کاهش قیمت‌ها همواره روند بلند مدت صعودی خود را حفظ کرده است. فراموش نکنید که بیت کوین و رمزارزهای مشابه عرضه‌ي محدودی دارند و همین کمیابی در درازمدت باعث افزایش ارزش آن‌ها خواهد شد. برای همین اگر با اهداف چند ساله در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده باشید این ریزش‌ها و کاهش قیمت‌ها نباید تاثیری روی شما بگذارد.

نگه‌داری رمزارزها به‌ویژه برای تازه‌واردها که تجربه و دانش کافی برای معاملات روزانه، هفتگی یا ماهانه را ندارند، به صرفه‌تر و بهتر است زیرا لازم نیست که همواره به نمودارهای قیمت زل بزنند و نگران تصمیمات اشتباه خود باشند.

• از فرصت‌‌ها استفاده کنید حتی زمانی که بازار ارزهای دیجیتال سقوط می‌کند هم فرصت‌های بی‌شماری برای سودآوری وجود دارد. مهم این است که بدانید به کجا باید نگاه کنید. در چنین شرایطی که دیگران چیزی جز سقوط و تاریکی نمی‌بینند در حقیقت برای سرمایه‌گذاران فرصت‌طلب پنجره‌ای جدید رو به قیمت‌های پایین باز شده است. البته باید دقت کرد که چه ارز دیجیتالی را نخریم.

این موضوع در روند نزولی هم صدق می‌کند. درست است که روند کلی بازار رو به پایین است ولی قیمت‌ها به صورت مستقیم کاهش پیدا نمی‌کنند. برخی مواقع بعد از اینکه قیمت یک رمزارز کاهش شدیدی را تجربه کرد قیمت آن مقداری افزایش را هم تجربه می‌کند. اینکه این فرصت‌ها را کشف کنید و بتوانید از آن‌ها سود بگیرید بستگی به تجربه و دانش شما از این بازار دارد.

موضوع دیگر فعالیت در بازارهای آتی ارزهای دیجیتال است که در آن‌ها می‌توان از پایین آمدن قیمت‌ها هم سود گرفت. در چنین بازارهایی رمزارزی را که حدس می‌زنید کاهش قیمت را تجربه خواهد کرد در قیمت فعلی می‌فروشید و بعد از اینکه قیمت‌ها طبق تحلیل شما سقوط کرد آن را می‌خرید و بدین ترتیب به سود می‌رسید. البته ناگفته نماند که فعالیت در بازار آتی و استفاده از اهرم‌ها نیازمند تجربه و مهارت است و اگر بدون آگاهی وارد آن‌ها شوید احتمال از دست دادن سرمایه‌تان بیشتر خواهد بود.

• آماده باشید تا از شیب خارج شوید یا سود ببرید. یکی از ایمن‌ترین گزینه‌ها و بهترین سیاست در بازار ریزشی برای جلوگیری از نوسانات کریپتو و محافظت از خود در طول ریزش بازار، تبدیل برخی از دارایی‌های کریپتو به دارایی‌های پایدارتر است. این موضوع می تواند به سرمایه گذار کمک کند تعادل خود را قفل کند و ریسک و نیاز به مدیریت فعال پرتفوی و سطوح استرس خود را در بازار افزایشی ارزهای دیجیتال کاهش دهد.

هدف استیبل کوین‌هایی مانند USDC حفظ ارزش خود با قیمت ثابت است و با تبدیل بخشی از سبد خود به دارایی‌های با ارزش پایدار، در حالی که بازارها در آرامش هستند، کمتر در معرض تغییرات قیمت قرار می‌گیرید.

اما به یاد داشته باشید که فروش همه چیز به یکباره، می تواند به راحتی باعث شود که دارندگان کریپتو در صورت بازگشت ناگهانی بازار، ضرر کنند. به همین دلیل است که قبل از اینکه مجبور به تصمیم گیری تحت فشار شوید، بسیار مهم است که ایده ای از سطح سود و زیان خود را ترسیم کنید.

به یاد داشته باشید: امروزه بسیاری از سرمایه گذاران به عنوان بخشی از یک استراتژی بزرگتر برداشت و بازخرید، ورود و خروج از دارایی های پایدار را انتخاب می کنند که می تواند در صورت مناسب بودن زمان، به رشد تدریجی پرتفوی آنها کمک کند. اگرچه این کار آسانی نیست و حتی با تجربه ترین سرمایه گذاران اغلب اوقات ورود و خروج خود را به درستی زمان بندی نمی کنند. (باز هم، برای بسیاری از سرمایه گذاران، میانگین هزینه دلاری، dollar-cost averagin، می تواند راه خوبی برای جلوگیری از حتی تلاش برای زمان بندی بازار باشد.)

• تفکر طولانی مدت در حالی که این جمله که "تا زمانی که نفروشی ضرر نیست" فقط تا حدی درست است اما وزن زیادی دارد. اگر ارزش دارایی‌های شما از زمانی که آن‌ها را خریده‌اید کاهش یافته است (به نام زیان‌های محقق نشده) فقط زمانی متوجه می‌شوید که به قیمت کمتر از قیمت خرید شما فروخته شوند.

در طول سال‌ها، بیت کوین به طور مداوم در بلندمدت روند صعودی داشته است. حتی اگر قیمت‌ها به دلیل اصلاح موقت بازار یا یک بازار نزولی طولانی‌تر در حال کاهش باشند، تاریخ نشان می‌دهد که احتمالاً قیمت‌ها در نهایت به دلیل عوامل اقتصادی بهبود می‌یابند. بسیاری از مردم بر این باورند که این دسترسی محدود باعث می شود که قیمت ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین به مرور زمان به افزایش خود ادامه دهد. اگر بازه زمانی سرمایه گذاری شما در سمت طولانی تر باشد (سال ها به جای هفته ها یا ماه ها)، حرکت منفی قیمت می تواند موقتی تلقی شود.

نگهداری برای دوره های طولانی تا به امروز یک استراتژی اثبات شده بوده است و بیت کوین به عنوان موفق ترین دارایی اصلی دهه گذشته ظهور کرده است.

به یاد داشته باشید: در کشورهایی مانند ایالات متحده، نگهداری ارزهای دیجیتال برای مدت زمان طولانی‌تر نیز می‌تواند از نظر مالیات سودمند باشد. به عنوان مثال، نگهداری برای یک سال یا بیشتر ممکن است نسبت به فروش در کوتاه مدت مطلوب تر باشد. فعالیت در بازارهای مالی و خریدوفروش دارایی‌های مختلف به دلیل نوسان‌هایی که دارند، نیازمند تجربه و دانش کافی است. این موضوع به‌ویژه در بازار ارزهای دیجیتال که در آن‌ محدودیتی از نظر زمان و مقدار سود و ضرر وجود ندارد و دامنه‌ی نوسانات شدید‌تر است، اهمیت بیشتری پیدا می‌کند.

برخی استراتژی‌ها و راه‌کارها وجود دارند که می‌توان با انجام دادن آن‌ها حتی در بازار ریزشی و زمانی که همه‌چیز رنگ خون به خود گرفته هم از دارایی‌های خود محافظت کرد یا حداقل ضررها را به حداقل رساند. در این مقاله دقیقاً به همین استراتژی‌ها و راه‌کارها اشاره کردیم و گفتیم که می‌توان با انجام کارهایی مثل کنترل احساسات، تعیین اهداف، نگه‌داری بلندمدت رمزارزها، ذخیره سود و خرید در قیمت‌های پایین و همچنین فرصت‌طلبی از بازار ریزشی جان سالم به در برد.