بیت لایسنس BitLicense چیست و چه کاربردی دارد؟

هر فردی که می‌خواهد تراکنش‌های قانونی مرتبط با ارزهای دیجیتال را در نیویورک انجام دهد، باید مجوز BitLicense داشته باشد اما اجرایی شدن بیت لایسنس BitLicense، موجب برانگیختن خشم جامعه رمزنگاری شده است.

بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال اعتقاد دارند که دولت محدودیت‌ها و تعهدات غیرمنصفانه‌ای را برای آن‌ها اعمال می‌کند. هزینه درخواست برای بیت لایسنس BitLicense حداقل 100,000 دلار است. زمانی که این بیانیه در سال 2015 اجرایی شد، حداقل 10 کسب‌وکار مرتبط با ارزهای دیجیتال اعلام کردند که تمامی فعالیت‌های تجاری خود را در نیویورک متوقف خواهند کرد. در واقع، تنها تعداد محدودی از شرکت‌ها و کسب و کارها بیت لایسنس BitLicense را دریافت کرده‌اند. بیت لایسنس BitLicense طیف گسترده‌ای از عملکردهای نظارتی رمزنگاری از جمله نقل‌و‌انتقال ارزهای دیجیتال و مدیریت دارایی‌های دیجیتال را شامل می‌شود. بیت لایسنس NYSDF که اداره حکومتی سرویس های مالی نیویورک است، توجه بسیاری از قانون گذاران را به خود جلب کرده است و بسیاری آن را برای کاهش ریسک در فضای نگهداری و انتقال ارز دیجیتال مفید می دانند. اما از طرف دیگر عده ای بر این باورند که بیت لایسنس (BitLicense) به طور ناعادلانه ای استارتاپ های کریپتویی را نشانه گرفته و حریم خصوصی کاربران کریپتو را نقض کرده است.

دو تا از دلایل اصلی برای گریزان بودن پروژه ها از بیت لایسنس، هزینه و حریم خصوصی است. تقاضا در بیت لایسنس BitLicense و انجام کار های بعدی، نیازمند هزینه زیادی است و از طرف دیگر اطلاعات زیادی را نیز باید برای این سازمان فراهم کرد و این حریم خصوصی را به خطر می اندازد. بیت لایسنس BitLicense پروژه ها را ملزم به داشتن استاندارد هایی مانند استاندارد های موسسات سنتی می کند و این نیازمندی ها زیاد متفاوت از نیازمندی های سازمان FinCEN نیست که همه فراهم کنندگان خدمات دارایی های مجازی در ایالات متحده باید آنها را اعمال کنند.

بیت لایسنس BitLicense چیست و چه زمانی ایجاد شد؟

هنگامی که بیت کوین (BTC) در سال 2008 ایجاد شد، هیچ روشی برای پیش‌بینی آینده ارزهای دیجیتال مانند امروز وجود نداشت. اما با رشد ارز‌های دیجیتال، نیاز به بیت لایسنس BitLicense آشکار شد؛ زیرا به دلیل عدم وجود مقررات اصولی، سازمان‌های کلاهبرداری و فرارهای مالیاتی با استفاده از بیت کوین و ارزهای دیجیتال افزایش یافت. بیت لایسنس BitLicense در واقع به‌دنبال این اتفاقات ظاهر شد. بیت لایسنس BitLicense یک مجوز تجاری برای فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال است که توسط دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تحت مقررات ویژه طراحی شده و برای شرکت‌ها و بیزینس‌های بزرگ صادر شده است. بیت لایسنس BitLicense طیف گسترده‌ای از عملکردهای نظارتی رمزنگاری را در نیویورک از جمله انتقال ارز دیجیتال، خدمات مبادله و مدیریت دارایی دیجیتال و... را شامل می‌شود. فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال در مسیر صعود خود به سمت قله‌های دنیای مالی در جهان، با چالش‌ها و مشکلاتی مواجه شدند که یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها در این مسیر، عدم اعتماد دولت‌ها و نهادهای حاکمیتی مالی به ارزهای دیجیتال بود. کریپتوکارنسی به دلیل ماهیت خود با این مقررات مخالفت می‌کند. غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال، ناشناس ماندن به هنگام خرید و معامله را تضمین می‌کند و بیشتر به همین دلیل است که بسیاری از دولت‌ها تا این حد با ارزهای دیجیتال مخالف هستند. عدم قانون‌گذاری به این معناست که ارزهای دیجیتال می‌توانند برای بسیاری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و فرار مالیاتی استفاده شوند و تمرکززدایی به این معنی است که هیچ نهاد حاکمیتی وجود ندارد که منجر به فقدان امنیت عمومی برای وجوه سرمایه‌گذار شود. از نظر دولت آمریکا وجود این مشکلات نیاز به راه‌حل‌هایی داشت؛ از این‌رو بیت لایسنس (BitLicense) به عنوان اولین راهنمای نظارتی ارزهای دیجیتال معرفی شد و چهارچوب‌های نظارتی و قوانین جدیدی به دنبال آن در کشورهای دیگر به وجود آمدند که از جمله آن‌ها می‌توان به مجوز FINMA سوئیس یا مجوز FCA انگلستان اشاره کرد. فرآیند کسب بیت لایسنس (BitLicense) می‌تواند برای متقاضیان کمی چالش برانگیز باشد؛ چرا که این فرایند بسیار دشوار و گران (با هزینه اولیه 5000 دلار) است. دارندگان این مجوز و متقاضیان دریافت بیت لایسنس اظهار دارند که هزینه‌های قانونی و سایر هزینه‌ها بسته به اندازه موجودیت ارزهای دیجیتال می‌تواند این مبلغ را تا 100,000 دلار افزایش دهد. افرادی که به دریافت بیت لایسنس BitLicense علاقه‌مند هستند باید ابتدا به سیستم صدور مجوز چند ایالتی در سراسر آمریکا (NMLS)، مراجعه کنند. سپس آن‌ها اطلاعات ورود به سیستم را دریافت می‌کنند، که مدیران از آن برای ارائه اسناد مربوطه به تنظیم کننده‌های ایالتی و مدیریت اطلاعات شرکت استفاده می‌کنند. فرآیند تأیید دریافت بیت لایسنس (BitLicense) به‌خصوص برای شرکت‌های کوچک یا استارتاپ‌ها کمی دشوار است. بیت لایسنس شامل یک درخواست 30 صفحه‌ای، یک چک‌لیست 4 صفحه‌ای از مدارک مورد نیاز، یک چک‌لیست قوانین 44 صفحه‌ای، چندین هزینه پرداختی و اطلاعات جمع آوری شده دیگر است. NYDFS با تشخیص و اطمینان از صحت اطلاعات دریافتی و تکمیل پرونده‌ها، بیت لایسنس BitLicense را تکمیل کرده و آن را به متقاضیان ارائه می‌دهد. از زمانی که دریافت بیت لایسنس BitLicense برای فعالیت‌های تجاری در نیویورک الزامی شد. اکثر قانون‌گذاران، کنترل‌های BitLicense را به ‌عنوان اقدامات معقولی برای کاهش خطرات ذاتی در انتقال و نگهداری ارزهای دیجیتال در نظر گرفتند. با این‌حال مخالفان بیت لایسنس BitLicense، آن را هزینه‌بر و نقص کننده حریم خصوصی کاربران در کریپتو می‌دانند.

مزایای بیت لایسنس BitLicense چیست؟

فرآیند دریافت بیت لایسنس (BitLicense) برای انجام خدمات رمزنگاری، به زمان و هزینه بالایی نیاز دارد؛ اما با این‌حال پس از دریافت مجوز، شرکت‌ها از مزایای دریافت آن بهره‌مند می‌شوند. از جمله مزایای بیت لایسنس، می‌توان به محافظت افراد در قبال شکایت‌های غیرضروری و سرمایه‌گذاران متقلب اشاره کرد. بیت لایسنس همچنین مزایای دیگری از جمله انتقال ارز دیجیتال، ذخیره یا نگهداری آن، راه‌اندازی صرافی‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال و صدور ارزهای دیجیتال جدید و ... اشاره کردبیت لایسنس BitLicense یک گواهی برای فعالیت‌های رمزنگاری قانونی است که از این فعالیت‌ها در ایالت نیویورک محافظت می‌کند.

شرایط لازم برای متقاضیان بیت لایسنس BitLicense

شرایط لازم برای متقاضیان بیت لایسنس BitLicense و دریافت این مجوز به صورت زیر است:

بیت لایسنس BitLicense یک شرکت را ملزم می‌کند که از تمام سیاست‌های مالی فدرال و ایالتی پیروی کند.

• متقاضی مجوز باید مقدار مشخص و معینی از دارایی‌های دیجیتال خود را برای اطمینان از ثبات مالی و ادامه عملیات خود حفظ کند.
• متقاضیان بیت لایسنس BitLicense، باید یک اوراق قرضه امنیتی داشته باشند تا از دارایی‌ها و وجوه مشتری محافظت کنند.
• مدیران NYDFS همچنین باید تغییرات در مدل‌های کسب‌وکار، خدمات، محصولات، کنترل شرکت، ادغام یا مشارکت را تأیید کنند. مدیران این مجموعه همچنین باید کلیه فعالیت‌های تجاری را تأیید کنند.
• متقاضیان دریافت بیت لایسنس BitLicense باید سوابق، دفاتر حسابداری و سایر اسناد مشابه را که حداقل 7 سال قبل همه حساب‌ها یا تراکنش‌ها را شامل می‌شود، نگهداری کنند. علاوه بر این، آن‌ها باید آماده ارائه این موارد به NYDFS در هر زمانی باشند.
• متقاضیان بیت لایسنس (BitLicense) باید تحت بازرسی‌های منظم قرار گیرند و گزارش‌های مالی ارائه کنند. این بازرسی‌ها باید به صورت متناوب و فصلی، سالانه و دو سال یک بار انجام گیرد. مدیران NYDFS، به بررسی امور مالی و روش‌هایی برای تعیین این‌که آیا متقاضی از وضعیت مالی خوبی برخوردار است و تمامی مقررات را انجام داده است یا نه، تمرکز خواهند کرد.
• برنامه‌های مبارزه با پولشویی و امنیت سایبری در دریافت این مجوز نیز اجرا می‌شود. متقاضیان باید اطلاعات مربوط به تراکنش‌های جعلی، هک‌ها و نقض داده‌ها را در صورت وقوع به NYDFS ارائه دهند.