مرینید فایننس (Marinade Finance) چیست؟

مرینید فایننس (Marinade Finance) یک پروتکل مالی دهقانی (DeFi) است که بر پایه بلاکچین بایننس اسمارت چین (Binance Smart Chain) ساخته شده است.

این پروتکل امکان استفاده از حاکمیت مالی را برای دارندگان توکن‌های مرینید (MARIN) فراهم می‌کند.

هدف اصلی مرینید فایننس (Marinade Finance) ایجاد یک اکوسیستم مالی شفاف و عادلانه است که به کشاورزان (فارمرها) اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را در یک محیط امن و سودآور بهره‌برداری کنند. این پروتکل از مکانیزم‌هایی مانند فارمینگ (Farming) و استیکینگ (Staking) برای ارائه امکانات مالی به کاربران استفاده می‌کند.

در مرینید فایننس (Marinade Finance)، کاربران می‌توانند توکن‌های خود را وارد پلتفرم کنند و در فارم‌ها شرکت کنند. در فارمینگ، کاربران با قرار دادن توکن‌های خود به عنوان سرمایه در اختیار پروتکل، سود حاصل از عملکرد این فارم‌ها را دریافت می‌کنند.

علاوه بر این، در مرینید فایننس (Marinade Finance) امکان استیکینگ توکن‌ها نیز وجود دارد. با استیکینگ توکن‌ها، کاربران می‌توانند توکن‌های خود را قفل کرده و به عنوان وثیقه (Collateral) در قراردادهای مالی استفاده کنند. این اقدام به کاربران اجازه می‌دهد تا بهره‌برداری از امکاناتی مانند وام‌دهی و اعطای اعتبار را برای خود فراهم کنند.

همچنین، مرینید فایننس (Marinade Finance) دارای توکن خود به نام مرینید (MARIN) است که نقش واحد اصلی در اکوسیستم این پروتکل را بازی می‌کند. توکن‌های مرینید می‌توانند به عنوان واحد مبادله و رای‌گیری در اکوسیستم مرینید فایننس استفاده شوند.

مهمترین مزیت مرینید فایننس (Marinade Finance) شفافیت و امنیت بالای آن است. با استفاده از بلاکچین بایننس اسمارت چین، تراکنش‌ها روی یک شبکه قابل اعتماد و امن صورت می‌گیرند و کاربران می‌توانند به راحتی مشاهده ورود و خروج سرمایه خود را در سیستم پروتکل دنبال کنند.

لازم به ذکر است که مانند هر پروژه دیگری در حوزه DeFi، استفادهمیشه با مخاطراتی همراه است. قبل از شرکت در هر نوع عملیات مالی، مهم است که به دقت تحقیق کنید و ریسک‌ها را در نظر بگیرید و در صورت نیاز، با مشاوران مالی مستقل مشورت کنید.

هدف از مرینید فایننس (Marinade Finance) چیست؟

هدف اصلی از مرینید فایننس (Marinade Finance) ایجاد یک اکوسیستم مالی شفاف و عادلانه است که به کشاورزان (فارمرها) اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را در یک محیط امن و سودآور بهره‌برداری کنند. این هدف به عنوان یک پروتکل DeFi در این بخش از صنعت بلاکچین مطرح است.

مرینید فایننس (Marinade Finance) با ارائه امکاناتی مانند فارمینگ (Farming) و استیکینگ (Staking) به کاربران، فرصتی را برای استفاده از دارایی‌های خود در راستای کسب سود فراهم می‌کند. در فارمینگ، کاربران می‌توانند توکن‌های خود را به عنوان سرمایه در اختیار پروتکل قرار داده و سود حاصل از عملکرد فارم‌ها را کسب کنند. این فارم‌ها معمولاً شامل ارائه likuidity در پلتفرم‌های تبادل (DEX) یا شرکت در ارائه وام‌دهی هستند.

علاوه بر فارمینگ، استیکینگ نیز به کاربران امکان می‌دهد تا توکن‌های خود را قفل کرده و به عنوان وثیقه (Collateral) در قراردادهای مالی استفاده کنند. این اقدام به کاربران اجازه می‌دهد تا بهره‌برداری از امکاناتی مانند وام‌دهی و اعطای اعتبار را برای خود فراهم کنند.

در کل، هدف اصلی مرینید فایننس (Marinade Finance) ایجاد یک بستر مالی شفاف، امن و عادلانه است که کاربران با استفاده از دارایی‌های خود، بدون واسطه و در یک محیط داخلی، بهره‌برداری و سرمایه‌گذاری کنند. این پروتکل در نهایت به کاربران امکان می‌دهد تا به عنوان صاحبان سرمایه، سود حاصل از فعالیت‌های مالی خود را به دست آورند.

مرینید فایننس (Marinade Finance) توسط چه کسی بنا شده است؟

مرینید فایننس (Marinade Finance) یک پروتکل غیرمتمرکز است که در ماه مارس 2021 توسط تیمی از علاقه‌مندان سولانا راه‌اندازی شد که اسامی برخی از آن‌ها عبارت‌اند از:

• لوسیو تاتو (Lucio Tato) مهندس نرم‌افزار با بیش از 25 سال تجربه حرفه‌ای

• براندن تاکر (Brandon Tucker) رئیس ارتباطات در مرینید

• آندریا هوراکوا (Andrea Horáková) یکی از حسابداران پیشرو در فضای بلاک چین

• اوندژ چالوپکا (Ondřej Chaloupka) مهندس نرم‌افزار با بیش از 13 سال تجربه به‌عنوان توسعه‌دهنده

• مارتین ویترلیک (Martin Vytrhlík) توسعه‌دهنده و مدیر پروژه مرینید

• میهای بودناریو (Mihai Bodnariu) مهندس نرم‌افزار و توسعه دهنده وب 3

• فردریک بلیکس (Fredrik Blixt) مسئول توسعه و اجرای استراتژی پشتیبانی جامع در مرینید

درحال‌حاضر، مرینید فایننس (Marinade Finance) توسط یک شخص یا یک گروه خاص اداره نمی‌شود؛ بلکه بنیاد آن به‌عنوان یک سازمان غیرمتمرکز خودمختار (DAO) فعالیت می‌کند. همان‌طور که قبلاً هم اشاره شد، توکن «MNDE» توکن اختصاصی سیستم مرینید فایننس (Marinade Finance) است. افراد پس از قفل کردن توکن‌های «MNDE»، توکن مشتق شده «veMNDE» کسب می‌کنند. دارندگان «veMNDE» می‌توانند در مدیریت سیستم مرینید فایننس (Marinade Finance) نقش داشته باشند. توکن «veMNDE» یک توکن مشتق شده از «MNDE» است. به عبارت دیگر، هر دارنده «veMNDE» عضو «Marinade DAO» بوده و می‌تواند به‌طور مساوی به اداره این پروتکل کمک کند.

مناسب‌ترین جایگزین‌ها برای مرینید فایننس (Marinade Finance) و توکن آن چیست؟

1_ لیدو (Lido) لیدو یک پلتفرم پیشرو در لیکوئيد استیکینگ است که در دسامبر 2020 راه‌اندازی شد. لیدو به کاربران اجازه می‌دهد از طریق چندین بلاک چین سود ارزهای دیجیتال خود را کسب کنند. وقتی کاربران دارایی‌های خود را در لیدو به اشتراک می‌گذارند، یک توکن لیکوئید مانند «stETH» دریافت می‌کنند که می‌تواند در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مورد استفاده قرار گیرد. لیدو با اجازه دادن به استفاده از توکن‌ها در سراسر دیفای، پتانسیل کسب درآمد کاربر را به حداکثر می‌رساند. لیدو بر روی اتریوم متمرکز است؛ اما از Solana، Kusama، Polkadot، Polygon و Terra نیز پشتیبانی می‌کند.

2_ جی‌پوول (JPool) جی‌پوول به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های «SOL» را به اشتراک گذاشته و در سیستم اجماع شبکه سولانا برای دریافت پاداش شرکت کنند. هنگامی که کاربران از طریق جی‌پوول سهام خود را به اشتراک می‌گذارند تا نماینده شوند، توکن «JSOL» دریافت می‌کنند؛ این توکن نشان‌دهنده مالکیت آن‌ها در استخر است و با جمع‌آوری جوایز استیکینگ رشد می‌کند. توکن «JSOL» همچنین می‌تواند به‌عنوان ابزار دیفای برای استخراج نقدینگی استفاده شود. افرادی که از این سیستم استفاده می‌کنند، می‌توانند سالانه 6.5 تا 8 درصد پاداش‌ استیکینگ دریافت کنند.

3_ سوشن (Socean) سوشن یک پلتفرم لیکوئید استیکینگ در سولانا است. این پلتفرم وعده بازدهی درصدی بدون ریسک سالانه تا 6.34٪ در توکن‌های «SOL» را می‌دهد. وقتی کاربران در سوشن توکن «SOL» را به اشتراک می‌گذارند، توکن‌های «scnSOL» دریافت می‌کنند که می‌تواند در سراسر اکوسیستم سولانا استفاده شود. کاربران سوشن می‌توانند توکن‌های «scnSOL» را در هر زمانی با توکن‌های «SOL» مبادله کنند.