دیفای گروپس (DeFi Groups) چیست؟

دیفای گروپس (DeFi Groups) به گروه‌هایی از افراد یا شرکت‌هایی اطلاق می‌شود که در حوزهٔ توسعه صنعت مالی دیجیتال یا DeFi (Decentralized Finance) فعالیت می‌کنند.

DeFi به مجموعهٔ تکنولوژی‌ها و برنامه‌های کاربردی مبتنی بر بلاکچین اشاره دارد که این امکان را به کاربران می‌دهد تا بدون نیاز به واسطه‌ها و بانک‌ها، تراکنش‌های مالی را انجام دهند.

دیفای گروپس (DeFi Groups) معمولاً شامل توسعه‌دهندگان، مشاوران، کارشناسان و سرمایه‌گذارانی هستند که در این حوزه فعالیت می‌کنند. این گروه‌ها می‌توانند در تحلیل، طراحی و اجرای پروژه‌های DeFi به دنبال ایجاد انقلاب در صنعت مالی باشند. همچنین، این گروه‌ها می‌توانند در ایجاد پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین برای ارائهٔ خدمات مالی، ایجاد توکن‌های دیجیتال و ایجاد سیستم‌های مدیریت ریسک و امنیت مالی فعالیت داشته باشند.

تاریخچه دیفای گروپس (DeFi Groups)

تاریخچهٔ دیفای گروپس (DeFi Groups) با شروع بلاکچین و ایجاد ارزهای دیجیتالی شروع می‌شود. اولین ارز دیجیتالی، بیتکوین، در سال ۲۰۰۹ توسط شخص یا گروهی با نام ناشناس «Satoshi Nakamoto» ایجاد شد. این ارز دیجیتال با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، امکان انتقال پول بین دو نفر را بدون نیاز به واسطه‌های مالی فراهم کرد.

در سال‌های بعدی، ارزهای دیجیتال دیگری مانند اتریوم (Ethereum) نیز ایجاد شدند که امکان ایجاد قراردادهای هوشمند بر اساس بلاکچین را فراهم می‌کردند. این امکان به توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال اجازه داد تا برنامه‌های کاربردی تحت عنوان دارایی‌های دیجیتال (Digital Assets) ایجاد کنند که به صورت خودکار و بدون نیاز به واسطه‌ها و بانک‌ها تبادل می‌شوند.

در سال ۲۰۱۵، پلتفرم DeFi اولیه‌ای به نام MakerDAO که از ارز دیجیتال دلار تبدیل‌پذیر استفاده می‌کرد، ایجاد شد. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌داد تا با استفاده از دارایی‌های دیجیتال خود، وام بگیرند. سپس در سال‌های بعدی، پروژه‌های DeFi دیگری نیز ایجاد شدند که امکانات بیشتری را به کاربران ارائه می‌کردند.

از آن زمان به بعد، با افزایش تعداد پروژه‌های DeFi، بسیاری از گروه‌های فعال در حوزهٔ مالی و فناوری آنلاین به این حوزه علاقه‌مند شدند و شرکت‌هایی مانند ConsenSys و BlockFi ایجاد شدند. امروزه، DeFi Groups به عنوان یکی از پر رونق‌ترین حوزه‌های فعالیت در صنعت مالی دیجیتال به شمار می‌روند.

وایت پیپر دیفای گروپس (DeFi Groups)

برای هر ارز دیجیتال وایت پیپر عبارت است از جزئیات دقیقی از ساز و کار آن ارز. البته برای دیفای گروپس (DeFi Groups) این مسئله چندان رضایت بخش نیست؛ چرا که مسائل خود را به شکل کلی و بدون تشریح جزئیات کاملی بیان کرده است. آنچه که از وایت پیپر دیفای گروپس (DeFi Groups) می‌توان استنباط کرد این می‌باشد که پروژه آن به دنبال توسعه بات‌‌هایی برای فعالیت در حوزه دیفای به صورت خودکار است. در واقع دیفای گروپ بر اساس توسعه این بات‌ها بوده که توزیع سود را تضمین می‌کند. همین مسئله یکی از دلایل سطح پایین اعتماد به این پروژه است.

عمر دیفای گروپس (DeFi Groups) کی به سر می‌رسد؟

دیفای گروپس (DeFi Groups) به عنوان یک حوزهٔ نوظهور در صنعت مالی دیجیتال، هنوز به سر نرسیده است و در حال رشد و گسترش است. این حوزه در سال‌های اخیر با رونق گرفتن پروژه‌های DeFi و ایجاد بسترهای توسعهٔ ارزهای دیجیتال، به عنوان یکی از پررونق‌ترین حوزه‌های فعالیت در صنعت مالی دیجیتال به شمار می‌روند.

با توجه به روند رشد و پیشرفت موجود در حوزهٔ DeFi، نمی‌توان به سر رسیدن عمر این حوزه را پیش‌بینی کرد. با این حال، با توجه به تغییرات و نوآوری‌های روزافزون در این حوزه، می‌توان انتظار داشت که این حوزه در سال‌های آینده نیز به رشد و گسترش خود ادامه دهد.

نحوه کار پروژه‌ها‌ی پانزی

پروژه‌های پانزی (Ponzi schemes) یک نوع شبکه‌های تقلبی هستند که با وعده‌های نامعقول از بازگشت سرمایه و سود بالا، سرمایه‌گذاران جدید را به خود جذب می‌کنند و سپس با استفاده از سرمایه‌های جدید، سود به سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر پرداخت می‌کنند. این سیستم به طور معمول بدون هیچ‌گونه فعالیت اقتصادی واقعی و بر اساس سرمایه‌گذاری‌های جدیدی که وارد شبکه می‌شوند، به دور هم می‌چرخد.

در پروژه‌های پانزی، سرمایه‌گذاران به دنبال سود بالا و سریع هستند و ممکن است تحت فشار دیگران برای ورود به این شبکه قرار بگیرند. با این حال، سرمایه‌گذاران باید به دقت بررسی کنند که پروژه‌ای که وارد آن می‌شوند، در واقع چگونه کار می‌کند و چگونه سودآوری می‌کند. در صورتی که پروژه به نظر غیرقابل باور و عجیب برای سرمایه‌گذاران بیاید، باید از آن پروژه دوری کرد.

به عنوان یک سرمایه‌گذار، بهتر است ابتدا تحقیقات و بررسی‌های لازم را دربارهٔ پروژه‌ای که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید، انجام دهید. بررسی شامل بررسی تاریخچهٔ پروژه، بررسی مدل کسب‌وکار، بررسی تیم و تجربه آن‌ها، بررسی امنیت و ریسک‌ها، و بررسی تحلیل فنی می‌باشد. بررسی دقیق این موارد می‌تواند باعث شناسایی پروژه‌های پانزی و جلوگیری از تلف شدن سرمایه شما شود.

چه پروژه‌هایی در حوزهٔ DeFi وجود دارند؟

در حوزهٔ DeFi چندین پروژهٔ مهم وجود دارد که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنم:

Uniswap: یکی از برترین پروتکل‌های تبادل دارایی‌های دیجیتال است که بر اساس اتریوم (Ethereum) کار می‌کند. این پروتکل به کاربران این امکان را می‌دهد تا دارایی‌های خود را بدون نیاز به واسطه‌های مالی، مستقیماً با دیگران تبادل کنند.

Compound: یک پلتفرم وام دهی دارایی‌های دیجیتال است که بر اساس بلاکچین اتریوم (Ethereum) کار می‌کند. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد که با استفاده از دارایی‌های خود، وام بگیرند و به عنوان گروهی از وام‌دهندگان به دیگر کاربران اعطا شوند.

Aave: یک پلتفرم وام دهی دارایی‌های دیجیتال است که بر اساس بلاکچین اتریوم (Ethereum) کار می‌کند. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد که دارایی‌های خود را به عنوان وام اعطا کرده و با دریافت بهره، درآمد کسب کنند.

Yearn.finance: یک پروتکل DeFi است که امکانات مختلفی را از جمله وام‌دهی، تبادل، و جمع‌آوری بهره را برای کاربران فراهم می‌کند. هدف اصلی این پروتکل بهینه‌سازی سود و ریسک از طریق توزیع دارایی‌های کاربران است.

MakerDAO: یک پروتکل DeFi است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا با استفاده از دارایی‌های خود، وام بگیرند و به عنوان گروهی از وام‌دهندگان به دیگر کاربران اعطا شوند. این پروتکل از ارز دیجیتال دلار تبدیل‌پذیر استفاده می‌کند.

Curve: یک پروتکل تبادل دارایی‌های دیجیتال است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را با هم تبادل کنند و از کمیسیون‌های کمتری نسبت به سایر پلتفرم‌ها بهره‌مند شوند.

Balancer: یک پلتفرم تبادل دارایی‌های دیجیتال است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا با استفاده از دارایی‌های خود، به عنوان یک گروه از توزیع‌کنندگان، دارایی‌های خود را در اخراجع به پروژه‌های DeFi توضیح دادم. این پروژه‌ها فقط برخی از مثال‌هایی از پروژه‌های فعال در حوزهٔ DeFi هستند و در آینده ممکن است پروژه‌های جدیدی نیز ایجاد شوند.

چگونه می‌توان به یک گروه DeFi پیوست؟

پیوستن به یک گروه DeFi به شما اجازه می‌دهد تا در این حوزه فعالیت کنید و از فرصت‌ها و امکاناتی که این حوزه فراهم می‌کند، بهره‌مند شوید. در زیر توضیح می‌دهیم که چگونه می‌توانید به یک گروه DeFi پیوسته و در این حوزه فعالیت کنید:

مطالعه و آموزش: برای ورود به حوزه DeFi، باید ابتدا با این حوزه آشنا شوید و برای خودتان مفاهیم اصلی مانند بلاکچین، ارزهای دیجیتال، مفاهیم DeFi و سایر مفاهیم مرتبط را یاد بگیرید. می‌توانید از منابع آموزشی، وبلاگ‌ها، کتاب‌ها و سایر منابع آنلاین استفاده کنید.

ایجاد کیف پول دیجیتال: برای ورود به حوزه DeFi، باید ابتدا یک کیف پول دیجیتال ایجاد کنید. این کیف پول به شما اجازه می‌دهد تا ارزهای دیجیتال را در آن نگهداری کنید و از آن به عنوان مبادله‌گر در بازارهای DeFi استفاده کنید. برای ایجاد کیف پول می‌توانید از پلتفرم‌های معتبری مانند MetaMask، MyEtherWallet و Trust Wallet استفاده کنید.

شارژ کردن کیف پول: پس از ایجاد کیف پول، باید آن را شارژ کنید تا بتوانید از آن در بازارهای DeFi استفاده کنید. برای شارژ کردن کیف پول، می‌توانید از ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین، اتریوم و سایر ارزهای قابل معامله در بازارهای DeFi استفاده کنید.

عضویت در گروه‌های DeFi: برای فعالیت در حوزه DeFi، باید به گروه‌های DeFi مرتبط با علاقه‌مندی‌های خود عضو شوید. این گروه‌ها به شما امکان می‌دهند با سایر کاربران و توسعه‌دهندگان در ارتباط باشید و از اخبار، رویدادها و فعالیت‌های مرتبط با حوزه DeFi مطلع شوید. برای پیدا کردن گروه‌های DeFi مناسب، می‌توانید در شبکه‌های اجتماعی مانند توییتر، تلگرام و دیگر شبکه‌های اجتماعی جستجو کنید.

شرکت در فعالیت‌های DeFi: شما با شرکت در فعالیت‌های مختلف مانند معاملات، استخراج ارزهای دیجیتالو گسترش پروژه‌های DeFi، می‌توانید در حوزه DeFi فعالیت کنید. برای شروع، بهتر است با معاملات ساده‌تر مانند خرید و فروش ارزهای دیجیتال شروع کنید و سپس با گسترش فعالیت‌های خود، به معاملات پیشرفته‌تر و استخراج ارزهای دیجیتال بپردازید.